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Banques & Assurances

Banques & Assurances : sécuriser votre organisation pour performer

Vitaux pour l’économie, les secteurs de la banque et de l’assurance font sans cesse l’objet d’ajustements de la part du législateur et du régulateur afin de renforcer la solidité du système financier et protéger ainsi la clientèle. En même temps, les évolutions technologiques amènent de nouveaux entrants sur le marché qui tentent de bousculer les leaders en place, amenant ces derniers à améliorer leurs process et développer de nouveaux services.

Pour réussir ces mutations tout en restant compétitifs, les acteurs de la banque et de l’assurance ont besoin de pouvoir s’appuyer sur des experts les amenant à sécuriser tant leurs comptes, que leurs processus ou leurs prises de décision. Avec une équipe d’experts dédiés, Exponens vous apporte ce soutien.

Contactez-nous

Le saviez-vous ?

60%
Pourcentage des Français utilisant régulièrement les services bancaires en ligne
60%
Volume des transactions sans contact en 2022
10 000 Md €
Actifs totaux des banques françaises en 2023
370 000
Nombre d'employés dans le secteur bancaire en France. Ils sont 150 000 dans le domaine de l'assurance.

Pourquoi choisir

Exponens ?

Issus des Banques & Assurances, nos experts associés maîtrisent les problématiques et particularités de votre secteur tout en disposant du recul nécessaire pour conseiller la direction générale. Ils peuvent également s’appuyer sur une équipe dédiée.

Leur expertise nous permet de couvrir toutes les étapes de la vie de votre structure : initiation, création du produit (actuariat / front office) à sa validation, son traitement par les middle / back office, jusqu’à sa retranscription dans les outils (AMOA, audit SI) ou les changements d’outils (migration SI), dans la finance (finance, comptabilité, analyse de rentabilité) et le contrôle de la conformité (audit, contrôle interne, conformité).

Découvrir le groupe

Une offre adaptée

à vos enjeux

Audit & Conseil financier

Pour sécuriser vos prises de décision, il est essentiel de se doter d’un expert maîtrisant votre secteur et capable de vous donner une image fidèle de la santé financière de votre entreprise. Grâce à une équipe dédiée, expérimentée et formée avec une compétence sectorielle pointue, Exponens gère des mandats de commissariat aux comptes pour de nombreuses sociétés de l’assurance vie et non-vie ainsi que pour les organismes de place de France Assureurs.

En plus des missions d’audit légal, nous pouvons vous accompagner en conseil financier sur vos besoins dans le domaine comptable du monde de l’assurance (placements d’actifs, passifs techniques, flux techniques vie et non-vie…). 

Nous apportons un appui aux directions financières de sociétés d’assurance en révision comptable, consolidation, assistance dans les phases de clôture et de remontée IFRS, production des états financiers et des Quantitative Reporting Templates (QRT), optimisation des process comptables. 

Commissaires à la fusion et commissaires aux apports, nous intervenons dans vos opérations de valorisation de portefeuille. 

Nous accompagnons également la fonction clé audit interne par la rédaction de politiques écrites, la réalisation de missions de votre plan d’audit et l’analyse et le suivi des recommandations.

Actuariat pour les assureurs

Nous intervenons au profit des fonctions clé Actuariat et Maîtrise des risques par la rédaction des politiques écrites, la revue des provisions techniques, la qualité des données, la rédaction de l’ORSA, les travaux des trois piliers de Solvabilité II, l’assistance aux contrôles ACPR, la cartographie des risques.

Nous accompagnons les directions techniques avec la création de produits, les tarifs, la surveillance du portefeuille, la production et l’analyse des comptes de résultats, l’inventaire, le calcul des provisions.

 

Conseil en transformation

Exponens assiste les structures banques et assurances dans les phases de mise en œuvre opérationnelle de leurs projets de transformation.

Nos équipes s’approprient rapidement les processus en vigueur afin de les transposer dans les environnements et outils cibles. 

Elles accompagnent au quotidien vos équipes en amont des évolutions et mettent en place la sécurisation opérationnelle de ces nouveaux processus.

Elles vous guident dans la réussite de vos projets :

  • d’optimisation / refonte des processus 
  • d’insertion dans les usages de nouvelles règlementations et alignements des SI
  • de sécurisation de la qualité de l’information financière
  • de migration de SI comptable 

Contrôle interne & Conformité règlementaire

Assurances

Nous accompagnons la fonction clé Conformité dans les domaines suivants : rédaction de politiques écrites, cartographie des risques de non-conformité, veille réglementaire, formations, mise en place d’une base documentaire, audit à blanc ACPR.

Nous travaillons avec les sociétés ou mutuelles d’assurance, les mutuelles, les institutions de prévoyance, les fonds de retraite professionnelle supplémentaire, les mutuelles, unions, institutions de retraite professionnelle supplémentaire, intermédiaires en assurances pour mettre en place ou améliorer leur dispositif de contrôle interne.

Banques

Les établissements de crédits et prestataires de services d’investissement (PSI) nous sollicitent pour les services suivants :

  • Optimiser et assister la fonction conformité
  • Prévenir le risque de non-conformité
  • Optimiser les dispositifs de contrôle
  • Assurer le suivi des évolutions réglementaires
  • Accompagner dans les relations avec les autorités de tutelle
  • Organiser le dispositif PUPA/PCA

Pour aller plus loin

Notre expertise du secteur banques & assurances nous permet également de vous accompagner dans d’autres aspects de votre organisation ou de votre évolution : 

  • Etat des lieux de votre organisation / dispositif de suivi, contrôle, sécurité financière avant un audit interne ou du régulateur
  • Audit financier avant cession / achat d’une entité 
  • Cartographie, Audit SI avant migration ou lors de contrôles spécifiques 
  • Renforts opérationnels de vos équipes lors de projets structurants pour assurer la production quotidienne ou renforcer l’équipe projet

Contactez nos experts associés

Voir tous nos experts associés
Associée, Risques, Contrôles, Conformité
Diplômée de Paris-Sorbonne, DEA de stratégie Industrielle
+33 (0)1 41 31 77 03
sophie.calvez@exponens.com

Lors de ses premières années en cabinet de conseil, Sophie Calvez a développé une expertise d’assistance à maîtrise d’ouvrage, d’accompagnement aux directions financières lors des migrations de leurs systèmes d’informations et de pilotage des missions de conduite du changement.

Par la suite, elle accompagne les responsables du contrôle permanent dans l’optimisation de leurs processus de contrôle, la mise en place et le suivi de projets réglementaires. Et dirige également des missions de remédiation.

Elle intervient le plus souvent auprès des banques françaises systémiques mais aussi pour les secteurs industriels, immobiliers et de la santé comme pour de plus petites entités.

Son parcours professionnel lui permet d’aborder une vaste palette de fonctions et techniques liées au management de grands projets, notamment l’élaboration et la mise en œuvre de plans moyens termes stratégiques ; la prise en charge de mission de transformation d’entreprise ; la direction de projets stratégiques et réglementaires ; management de transition.

Sophie Calvez

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Associée, Commissaire aux comptes et Expert-comptable
Titulaire d’une maîtrise en Sciences de Gestion de l’Université Paris XII
+33 (0)1 85 34 16 57
nathalie.lutz@exponens.com

Nathalie Lutz conduit des missions d’audit légal et contractuel auprès de groupes cotés et non cotés. Elle a développé notamment une spécialisation dans le domaine de l’assurance vie, IARD et de personnes, et des organisations professionnelles.
Elle pilote également les activités d’Audit SI ainsi que de Contrôle interne et de Conseil en Conformité financière des sociétés sous réglementation AMF.

Nathalie Lutz est Vice-Présidente de la Commission Développement de la Compagnie Nationale des Commissaires aux Comptes (CNCC). Elle est également membre de la Commission Assurance et contrôleur qualité déléguée de la CNCC.

Au sein d’Exponens, Nathalie est membre du Comité de Direction et du Comité Qualité & Ethique.

Nathalie Lutz



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Associé, Directeur Gestion du risque et Assurances, Actuaire certifié
Diplômé de l’École Polytechnique et de l’École Nationale de la Statistique et de l’Administration Économique
+33 (0)1 70 64 08 14
philippe.delerive@exponens.com

Philippe Delerive a débuté à l’UAP en retraite d’entreprise puis à l’UAP Collectives comme responsable technique en prévoyance et santé. En 1998, il rejoint la direction innovation santé d’AXA France pour contribuer au projet d’expérimentation santé, puis, en 2001, devient directeur technique et financier d’AXA Courtage pour le marché des particuliers et professionnels. En 2002, il intègre GAN Assurances comme directeur des assurances de personnes avant de devenir successivement directeur de la région Paris-Centre-Picardie en 2007, directeur général adjoint en 2011, et finalement directeur général de GAN Assurances de 2012 à 2016.

En 2017, il rejoint Exponens en tant qu’associé et prend la direction du pôle Risques et Assurances.

Au sein d’Exponens, Philippe est membre du Comité de Direction et du Comité Qualité & Ethique.

Philippe Delerive

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Sophie Breton

Associée, Expert-comptable
Diplômée de la SKEMA Business School Nice

+33 (0)1 49 29 55 38

Paris Gare de Lyon

langues

Sophie Breton intègre le groupe Exponens en 1994 après deux années passées chez KPMG. Après avoir pris en charge des missions d’expertise comptable dans des domaines d’activité variés, elle est à l’origine de la création en 2005 du département immobilier et réalise des prestations d’assistance comptable et fiscale (tenue, révision, reporting, tax compliance, due diligences, …) à destination de sociétés foncières et fonds d’investissement, français ou étrangers.

En 2008, elle a initié le développement au sein du groupe Exponens d’une compétence particulière en matière de comptabilité OPCI qui lui permet aujourd’hui de proposer une offre de services spécifiquement dédiée à ce type de véhicules immobiliers. Sophie Breton anime d’ailleurs régulièrement des formations professionnelles sur ce sujet et participe aux travaux de la commission comptable de l’Association Française des Sociétés de Placement Immobilier (ASPIM).

Au sein d’Exponens, Sophie est membre du Comité Qualité & Ethique.

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Nos experts se feront un plaisir de vous répondre.

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